Theo tài liệu điều tra, do muốn thu lợi bất chính nên từ tháng 01/ 2023 đến nay, Võ Thị Anh đã cho chị Ngô Thị Diệu Linh (27 tuổi, trú xã Sơn Trung) và bà Nguyễn Thị Thanh Hòa, (61 tuổi, trú xã Sơn Phú) vay tiền theo hình thức lãi nặng.

Theo đó, lần 1, ngày 01/01/2023, Anh cho chị Linh vay 45.000.000 đồng với lãi suất 5.700.000 đồng/45.000.000 đồng/tháng tương đương với lãi suất 152%/năm, đến nay chưa trả tiền gốc. Số tiền lãi Anh đã nhận được là 28.500.000 đồng. Cơ quan chức năng xác định số tiền Anh thu lợi bất chính là 24.579.452 đồng.

Lần thứ 2, ngày 05/5/2023, Anh cho chị Linh vay 30.000.000 đồng. Do ban đầu, Anh và chị Linh thống nhất lãi 5.000.000 đồng/30.000.000 đồng/ngày, thời hạn vay là 01 ngày, nhưng chị Linh không thực hiện trả tiền lãi và gốc đúng hẹn nên Anh và chị Linh thống nhất với nhau trả dần số tiền lãi và gốc, không thống nhất cụ thể lãi suất.

Cơ quan chức năng làm việc với Võ Thị Anh.

Do đó, lãi suất được tính theo tiền lãi mà Anh đã nhận và nhằm nhận được của chị Linh trong thời gian từ ngày 05/5/2023 (ngày vay) đến ngày 23/7/2023 (ngày phải thanh toán xong hợp đồng).

Số tiền lãi Anh đã nhận được là 35.000.000 đồng (ba mươi lăm triệu đồng) và số tiền lãi Anh nhằm nhận được là 40.000.000 đồng (bốn mươi triệu đồng). Lãi suất Anh cho chị Linh vay là 1.140,625%/năm.

Cơ quan chức năng xác định số tiền Anh thu lợi bất chính là 34.424.658 đồng.

Lần thứ 3, ngày 23/5/2023, Anh cho bà Hòa vay 20.000.000 đồng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày tương đương với lãi suất 182,5%/năm.

Đến ngày 02/6/2023, bà Hòa đã trả cho Anh 10.000.000 đồng tiền gốc và 500.000 đồng tiền lãi của 10.000.000 đồng tiền gốc này. Số tiền Anh thu lợi bất chính là 439.726 đồng.

Cơ quan chức năng xác định Võ Thị Anh đã cho vay 3 hợp đồng với lãi suất của mỗi hợp đồng quá 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự và số tiền Anh thu lợi bất chính của 3 hợp đồng này là: 59.443.836 đồng.

Hành vi của Võ Thị Anh đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật Hình sự.

Tác giả: Bá Mạnh - Anh Bắc

Nguồn tin: Báo Công Lý