Vụ Huyền Như: Sự thật kinh hoàng về tín dụng đen

Là một “siêu lừa” nhưng khi Huyền Như trả lời trước tòa, người nghe phải giật mình bởi những thông tin khủng khiếp về thế giới ngầm “tín dụng đen”. Càng nghe càng thấy Như là bị cáo đứng đầu nhưng cũng là một nạn nhân trong vòng xoáy của đồng tiền.

Những con số kinh hoàng

Trong vụ án Huyền Như, có 5 bị cáo bị truy tố về tội “cho vay nặng lãi” gồm: Nguyễn Thiên Lý (39 tuổi, ngụ quận Bình Thạnh, TP.HCM), Nguyễn Thị Lành (Phó Giám đốc Công ty cổ phần đầu tư Phương Đông, 52 tuổi, quận 7, TP.HCM), Đào Thị Tuyết Dung (Giám đốc Công ty TNHH Dung Vân, 45 tuổi, ngụ quận Tân Bình), Hùng Mỹ Phương (40 tuổi, quận Bình Thạnh, TP.HCM) và Phạm Văn Chí (37 tuổi, quận 8, TP.HCM).

Huyền Như, siêu lừa, kinh hoàng, tín dụng đen, cho vay nặng lãi

Bị cáo Huyền Như (áo trắng) ngày thứ 2 tại tòa.

Theo cáo trạng, cuối năm 2007, một nhân vật chuyên môi giới chứng khoán là Hùng Mỹ Phương giới thiệu Nguyễn Thiên Lý gặp Như.

Biết Như đang “khát” tiền để làm ăn, Lý chủ động gặp Như tại Ngân hàng Vietinbank và đề nghị có tiền cho Như vay với lãi suất 0,4 – 1,2%/ngày.

Máu làm kinh doanh nhưng không thèm tính toán, Như đồng ý vay số tiền ban đầu là 100.000 USD và khoảng 3 tỷ đồng để kinh doanh bất động sản và chứng khoán.

Nếu tính với mức lãi suất thấp nhất 0,4%/ngày, chỉ tính sơ sơ với khoản vay 3 tỷ đồng và 100.000 USD trên, mỗi ngày Như đã phải trả lãi trên dưới 20 triệu đồng và một tháng là 600 triệu đồng.

Như khai có nơi Như vay thỏa thuận 10 ngày trả lãi một lần, có nơi chỉ vài ngày, khoản tiền lãi ấy tiếp tục nhập vào gốc cho Như vay lại và lại tính lãi, nếu không trả đúng hẹn thì chịu lãi phạt 1,2%/ngày.

Cứ như thế, sau đó tiền Như vay của Lý ngày càng nhiều hơn và có món lên tới hơn 40 tỷ đồng với lãi suất dao động từ 0,4%/ngày đến 1,2%/ngày (tương đương 12 đến 36%/tháng). Đặc biệt, có những khoản Như phải trả cho Lý theo lãi suất từ 3-3,7%/ngày.

Thời gian đầu Như phải ký giấy mỗi khi vay nhưng sau chỉ cần điện thoại là Lý cho người đến giao tiền, sau đó Lý tổng kết sổ sách cho Như ký xác nhận nợ.

Kết quả điều tra xác định từ tháng 12/2009 đến tháng 9/2011, Nguyễn Thiên Lý đã cho Như vay tổng cộng hơn 554 tỷ đồng và 340.000 USD. Như đã phải trả cho Lý hơn 1.296 tỷ đồng nhưng hiện vẫn còn nợ Lý 216 tỷ đồng và 340.000 USD tiền gốc.

Nợ nần bủa vây

Trường hợp của Nguyễn Thị Lành, Lành đã cho Như vay tổng số tiền là 7.841 tỷ, Như đã trả cho Lành hơn 9.028 tỷ. Cáo trạng xác định Lành đã thu lợi bất chính hơn 1.1286 tỷ đồng.

Tương tự với trường hợp của Đào Thị Tuyết Dung, lúc đầu Như vay khoản 3 tỷ đồng với lãi suất 0,4%/ngày, vay 3 ngày đáo hạn một lần, sau đó 10 ngày đáo hạn một lần.

Từ đầu 2009 đến đầu 2010, Như và Dung giao nhận bằng tiền mặt vào nhờ chị gái Như là Huỳnh Mỹ Hạnh theo dõi. Từ đầu 2010, Như chuyển sang giao dịch qua tài khoản.

Tổng số tiền lãi Như đã trả cho Dung là hơn 100 tỷ đồng nhưng hiện vẫn còn nợ 150 tỷ đồng cả gốc và lãi. Trong quá trình giao dịch với Như, cơ quan điều tra xác định Dung đã thu lợi 174,7 tỷ đồng.

Với trường hợp của Hùng Mỹ Phương, Như đã vay 184,2 tỷ đồng, đã trả 218,5 tỷ đồng nhưng vẫn còn nợ 130 tỷ đồng. Từ những con số kinh hoàng trên, có thể thấy rằng xuất phát từ mối quan hệ vay mượn với những “trùm” tín dụng đen, Như đã bị nợ nần bủa vây và ngày càng sa chân vào hành vi phạm pháp.

Anh Khôi